「wind数据」中原银行南阳分行因非法向银行监管人转账三票被罚款

股票资讯  2021-04-16 12:24:20

北京,2018年1月14日(中国经济网)中国银行业监督管理委员会网站今日公布的《河南银监局南阳分局行政处罚信息披露表》(皖银监发决字[2018]10号、11号、12号)显示,中原银行股份有限公司南阳分行被贷款划转。南阳银监分局罚他20万。此外,曾庆泰和张钊也受到了警告。

根据皖银建费决字[2018]10号,中原银行股份有限公司南阳分行以贷款方式划转。根据《中国银行业监督管理委员会关于规范银行业金融机构违规经营行为的通知》第一条、《营运资金贷款管理暂行办法》第九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项,南阳银监分局处以20万元罚款。

皖银建费决字[2018]11号文规定,中原银行股份有限公司南阳振兴支行的贷款划转由曾庆泰直接负责..根据《中国银行业监督管理委员会关于规范银行业金融机构违规操作的通知》第一条、《营运资金贷款管理暂行办法》第九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(二)项,南阳银监分局对其发出警告,给予行政处罚。

皖银建费决字[2018]12号文规定,中原银行股份有限公司南阳魏公桥支行的贷款划转由张钊直接负责..根据《中国银行业监督管理委员会关于规范银行业金融机构违规操作的通知》第一条、《营运资金贷款管理暂行办法》第九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第(二)项,南阳银监分局对其发出警告,给予行政处罚。

《中国银行业监督管理委员会关于整治银行业金融机构不规范经营行为的通知》第一条规定,银行业金融机构应认真遵守信贷管理的各项规定和业务流程,按照国家有关利率管理规定进行贷款定价,并严格遵守以下规定。

(一)不得以贷款方式转让。银行信贷业务应坚持贷款实际支付和委托支付的原则,将贷款资金全额直接支付给借款人的交易对手。不允许强行设定条件或协商将部分贷款转为存款。

(二)不得存贷款挂钩。银行业金融机构的贷款业务和存款业务应严格分开,存款不应作为审批和发放贷款的前提条件。

(三)不得以贷款方式收费。银行业金融机构不得要求客户接受不合理的中介业务或其他金融服务,不得通过发放贷款或其他方式提供融资收取费用。

(四)无浮动利润和费用。银行业金融机构应遵循利润与收费分离的原则,严格区分收息和收费业务,不得将利息分解为收费,严禁变相加息。

(五)不得借搭售。银行业金融机构在发放贷款或以其他方式提供融资时,不得捆绑或捆绑理财、保险、基金等金融产品。

(六)不得上浮。银行业金融机构贷款定价应充分反映资本成本、风险成本和管理成本,一般不应将贷款利率提高到最高限额。

(七)不得转嫁成本。银行业金融机构应当依法承担贷款业务及其他服务产生的尽职调查、抵押物评估等相关费用,不得以费用的形式向客户转移经营成本。

《流动资金贷款管理暂行办法》第九条规定,贷款人应当与借款人约定明确合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资。,不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用,贷款人应按合同约定对流动资金贷款的使用情况进行检查和监督。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定,银行业金融机构的审慎经营规则由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中度、关联交易、资产流动性等。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,处以二十万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重或者逾期未改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试聘任董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的;

(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的声明、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理规定的,除本法第四十四条至第四十七条规定的处罚外,银行业监督管理机构可以区别不同情况,采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员采取纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处5万元以上50万元以下的罚款;

(三)取消对某段时间直至终身直接负责的董事、高级管理人员的任职资格,禁止董事、高级管理人员和其他直接责任人员在某段时间直至终身从事银行工作。

以下是原处罚:


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